Пн – Пт: с 10:00 до 21:00
Сб – Вс: выходные дни

Взыскание дебиторской задолженности

Задать вопрос

В коммерческой практике многих компаний возникают ситуации, когда товар уже реализован, отгружен, доставлен покупателю – а деньги за него ещё не получены. Такая задолженность носит название дебиторской и возникает при продаже товаров в рассрочку и с отсрочкой платежа. Она представляет собой сумму, которую компания рассчитывает получить в определённый срок. Подобное взаимодействие часто наблюдается между постоянными партнёрами. Однако в один далеко не прекрасный момент вы можете обнаружить, что дебитор (должник) совсем не так честен и ответственен, как вам казалось.

Как юридически грамотно подойти к взысканию дебиторской задолженности? Если у вас возникло желание немедленно направиться в суд, чтобы добиться денег от должника и закрыть дебиторскую задолженность, это очевидное на первый взгляд решение будет неверным. Поскольку законодательством предусмотрен претензионный порядок рассмотрения подобных дел, исковое заявление без предварительной попытки добиться досудебного урегулирования спора просто не будет рассмотрено судом.

Судебный порядок взыскания дебиторской задолженности наступает после предъявления претензии должнику.

Носков Игорь юрьевич
Кто будет заниматься Вашим делом?
Носков Игорь Юрьевич
1
Адвокат города Москвы;
1
Кандидат юридических наук;
1
Высшее образование получено в ВУЗе, который специализируется на подготовке кадров для судебной системы;
1
2 года работы в суде;
1
6 лет преподавательской деятельности юридических дисциплин;
1
7 лет защиты интересов в судах Российской Федерации.
Задать вопрос

Если он и после этого официального напоминания дебиторская задолженность продолжает висеть неподвижным грузом, наступит черёд обращаться в один из арбитражных судов Москвы или другого города, в зависимости от вашего местонахождения и наличия соответствующих уточнений в договоре.

Давайте подробней рассмотрим, как проходит взыскание задолженности у дебиторов на различных этапах.

Досудебный этап взыскания дебиторской задолженности

Законодательство позволяет, а в ряде случаев и требует использовать досудебные методы урегулирования коммерческих споров. Взыскание долгов у должников-дебиторов относится к той категории споров, когда претензионный, досудебный порядок решения данной задачи не просто желателен, а обязателен.

Претензия по поводу возврата дебиторской задолженности составляется в письменном виде. В ней указывается:

  1. сумма, требуемая к взысканию;
  2. основания её возникновения;
  3. реквизиты кредитора;
  4. для подтверждения прилагаются копии документов, свидетельствующие о возникновении дебиторской задолженности.

Желательно выслать претензию должнику заказным письмом, поскольку в исковом заявлении (если до этого дойдёт дело) необходимо будет подтвердить факт её направления.

Направление письменной претензии должнику во многих случаях действительно завершается возвращением долгов, поскольку дебитору становится ясно, что кредитор уже готов идти в суд, а значит – в итоге придётся заплатить больше (учитывая неустойки, недополученную прибыль и судебные издержки). Для усиления убедительности можно провести юридическую встречу с должником: переговоры с участием адвоката не только являются мощным инструментом психологического воздействия, но и позволяют найти компромиссные решения конфликта.

Решение проблемы с дебиторской задолженностью в досудебном порядке выгодно для всех и имеет массу преимуществ:

  • стороны не тратят время на длительное арбитражное разбирательство, которое может затянуться на полгода, год и более;
  • остаётся шанс сохранения деловых отношений между контрагентами;
  • виновной стороне не придётся платить судебные издержки;
  • уменьшается нагрузка на арбитражные суды, для чего законодателем и вводится требование претензионного порядка.

Мои успешные дела

Взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке

Если же должник никак не отреагировал на вашу попытку урегулировать спор в досудебном порядке, либо ответил отказом, вы имеете право по истечении 30 дней приступить к судебному решению конфликта.

Срок исковой давности по взысканию долгов у дебиторов составляет три года. Он отсчитывается с момента срока платежа либо, если таковой в договоре не установлен, то с момента получения кредитором права потребовать исполнения обязательства (но не более чем через десять лет). Также срок давности возобновляется, если должником произведено частичное погашение дебиторской задолженности или долг признан иным образом.

В случае пропуска срока давности у кредитора всё равно остаётся право подать иск с требованием погасить дебиторскую задолженность. Но у должника возникает право подать ходатайство о нарушении данного срока. Если же ходатайство не подано, суд примет дело о взыскании долга к рассмотрению.

Дебиторская задолженность взыскивается через суд следующим образом:

  • Собирается первичная документация, которая подтверждает возникновение долга (договор, акты выполненных работ, накладные и т. д.).
  • Производится точный расчёт суммы, которую должен уплатить дебитор (включая неустойку, упущенную выгоду и судебные издержки).
  • Составляется исковое заявление с приложением копий документов.
  • Истец лично участвует в судебных заседаниях или делегирует эту задачу своему представителю. Естественно, целесообразней всего поручить эту задачу профессионалу – арбитражному адвокату.

Ну а после вынесения судебного решения и получения исполнительного листа можно будет приступить к принудительному взысканию дебиторской задолженности, в том числе и с участием судебных приставов.

(Голосов: 1, Рейтинг: 3.2)

Сколько стоит ведение дела?

Определить точную стоимость оказания юридической помощи возможно только после полного ознакомления с ситуацией и документами, которые ее касаются. Здесь приведены несколько дел из разных сфер, которые докажут Вам, что проблемы с помощью суда можно решать выгодно.
1 Дело, где потратили 145 тыс. рублей, а сэкономили больше 15 млн. рублей
Доверителем был заключен Договор купли-продажи недвижимости с Департаментом городского имущества г. Москвы. Данным договором предусматривалась рассрочка платежа за приобретаемое помещение. В силу непредвиденного тяжелого финансового состояния Доверитель не смог во время внести все платежи.

По причине нарушения сроков внесения платежей за проданное помещение Департамент обратился в суд с требованиями о взыскании задолженности, а также неустойки за просрочку внесения платежей.

Общая сумма исковых требований составила 16 038 276 рублей
1 Затраты и выгода составили
затраты
145 000 р
выгода
15 037 603 р
1 Выгода доверителя
В суде нами были представлены доказательства того, что на дату судебного разбирательства Доверителем были внесены уже все необходимые платежи в части основного долга.

Также нами было заявлено о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, что позволило снизить неустойку в несколько раз.

Выгода Доверителя составила - 15 037 603 рубля.
Скачать судебные акты
1 Затраты составили менее 1/4, чтобы возместить ущерб размером более 200 000 рублей
Нашему Доверителю на постоянной основе для ведения бизнеса требовалась доставка товара в разные регионы России. При одной из доставок товара сложилась ситуация, что товар фактически был утерян и Перевозчик в добровольном порядке отказался возместить стоимость утраченного товара.

Наш Доверитель добросовестно относился к документам и вся необходимая документация для обращения в суд была у него на руках. В связи с этим нам не потребовалось много времени, чтобы подготовиться к судебному разбирательству.
1 Затраты и выгода составили
затраты
45 000 р
выгода
211 120 р
1 Выгода доверителя
Само судебное разбирательство прошло достаточно гладко. Доводы нашего оппонента судом приняты не были и наше исковое заявление было удовлетворено в полном объеме. Судебный акт впоследствии также был исполнен Ответчиком полностью.

Тем самым, нашему Доверителю удалось полностью восстановить свое нарушенное право, проявив активную позицию, при этом не затратив значительных денежных средств. Без инициирования судебного разбирательства нашему Доверителю оставалось бы только подсчитывать убытки.
Скачать судебные акты
1 Потратили всего 90 тыс. рублей, чтобы получить почти 700 тыс. рублей
Для ответственного автомобилиста мойка собственного автомобиля - всегда приятное занятие, так как после него машина предстает во всей красе, да и ездить на чистом автомобиля намного приятнее.

Однако, нашего Доверителя в конце мойки автомобиля, ждала очень неприятная ситуация - на всех пластиковых деталях отошла краска. Экспертиза, которая была проведена до суда, показала, что сотрудниками мойки было применено средство, которое нельзя было использовать для пластиковых деталей.
1 Затраты и выгода составили
затраты
84 000 р
выгода
697 782 р
1 Выгода доверителя
Досудебное переговоры ни к чему не привели и собственник мойки отказался в добровольном порядке возместить ущерб, в связи с чем пришлось обращаться в суд.

Пострадавший собственник автомобиля обратился к нам еще до суда, поэтому нам удалось полноценно подготовиться к судебному разбирательству. Это дало свои плоды, так как никакие сопротивления собственника автомойки не позволили ему уйти от ответственности. Судебный акт был вынесен в нашу пользу и он был полностью исполнен Должником.
Скачать судебные акты
1 Взыскали достойную неустойку по договору подряда, несмотря на применение ст. 333 ГК РФ
Подрядчик нашего Доверителя нарушил сроки выполнения работ. В досудебном порядке урегулировать возникшую ситуацию не удалось, в связи с чем пришлось обращаться в суд с исковым заявлением.

Со стороны Подрядчика мы получили возражение относительно наших требований. Подрядчик указывал, что по вине нашего Доверителя были нарушены сроки выполнения работ, а также Подрядчик заявил о применении ст. 333 ГК РФ.

Ни один из доводов нашего оппонента не сработал и суд удовлетворил требование нашего Доверителя, взыскав неустойку в размере 1 680 000 рублей.
1 Затраты и выгода составили
затраты
95 000 р
выгода
1 680 000 р
1 Выгода доверителя
В договоре подряда, заключенным между нашим Доверителем и Ответчиком, условие о неустойке было достаточно суровым. Мы ожидали серьезного снижения неустойки, однако, мы хорошо были подготовлены к судебному  разбирательству и доказали суду обоснованность наших требований. Так, нашему Доверителю удалось добиться результата с затратами, которые составили менее 10 %.
Скачать судебные акты
1 Заказчик не захотел забирать свое оборудование, но платить ему за него все равно пришлось
Наш Доверитель произвел для своего Заказчика оборудование. Часть данного оборудования Заказчик забрал, а остальную часть долгое время забирать не хотел и не оплачивал его.

После того, когда уже вышли все разумные сроки, в адрес Заказчика были направлены письменные требования забрать произведенное по его заказу Оборудование. Однако, и это не подействовало, после чего было принято решение обращаться в суд.

В 2-х судебных инстанциях пришлось доказывать, что наш Доверитель не мог реализовать данное оборудование третьим лицам, так как оно являлось уникальным и было сделано специально по заказу нашего Ответчика. Суды сочли наши доводы убедительными и удовлетворили исковые требования.
1 Затраты и выгода составили
затраты
280 000 р
выгода
1 829 723 р
1 Выгода доверителя
Расходы на взыскание задолженности в 2-ух судебных инстанциях (г. Ярославль и г. Киров), с учетом всех расходов, составили менее 1/5 от суммы выигрыша. Нашему Доверителю удалось не только компенсировать затраты на производство оборудования, но и получить прибыль, а также возместить расходы на ответственное хранение.
Скачать судебные акты
1 Взыскали почти 1 млн. рублей, а потратили всего 95 тыс. рублей
Между Индивидуальным предпринимателем, моим Доверителем, и Организацией был заключен Договор аренды. По истечению некоторого времени Арендатор перестал вносить арендные платежи и оплачивать коммунальные услуги.

Когда все разумные сроки для погашения задолженности истекли, было принято решение обращаться в суд. При подготовке искового заявления в суд нами были заявлены максимальные исковые требования, в том числе проценты, в соответствии со ст. 395 ГК РФ.

Сумма исковых требований составила почти 1 000 000 рублей.
1 Затраты и выгода составили
затраты
95 000 р
выгода
987 764 р
1 Выгода доверителя
Судом исковые требования были удовлетворены в полном объеме. Более того, с Ответчика были взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами, в соответствии со статьей 395 ГК РФ, за период до даты фактического погашения задолженности.

Размер удовлетворенных исковых требований составил почти 1 млн. рублей, при затрате на оказание юридической помощи всего в 95 тыс. рублей.
Скачать судебные акты
Могу ли я дать гарантии?

Я придерживаюсь следующего правила: "Покупателям нужен не бур - а дырка, не газета - а информация, не юрист - а решение проблемы".

Только исходя из этого правила я и строю свою работу. Если Ваша задачу невозможно эффективно решить, то я честно сообщу Вам об этом и предостерегу от лишних трат и необдуманных действий.
Блог адвоката Носкова Игоря
Здесь Вы найдете полезный для Вас материал по интересующей Вас теме
Больше статей Вы можете найти в моем блоге

Запишитесь на бесплатную консультацию

Оставьте заявку и с вами свяжутся в течение 15 минут